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融資擔保公司證券市場擔保業務規范


 

2016111日,協會第五屆常務理事會第三十八次會議修訂通過,2016122日發布) 

 

第一條 為規范融資擔保公司證券市場擔保業務行為,保護投資者的合法權益和社會公共利益,依據《擔保法》、《公司債券發行與交易管理辦法》、《證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業務管理規定》等相關法律法規、規范性文件及自律規則,制定本規范。

第二條  融資擔保公司開展證券市場擔保業務的,可以成為中國證券業協會(以下簡稱協會)會員。協會對成為其會員的融資擔保公司(以下簡稱擔保公司會員)開展證券市場擔保業務的行為實施自律管理。

第三條 融資擔保公司成為協會會員的,應當具備以下條件:

(一)取得融資擔保機構經營許可證;

(二)經營融資擔保業務滿三年;

(三)注冊資本不低于人民幣6億元;跨省、自治區、直轄市設立分支機構的,注冊資本不低于人民幣10億元;

(四)主體信用評級AA級(含)以上;

(五)近三年無重大違法違規行為;

(六)協會規定的其他條件。

    融資擔保公司成為協會會員后,應當持續符合本條第(一)項至第(六)項規定的條件。擔保公司會員應當在每年第一季度向協會報告上述基本情況。不再具備本條第(一)項至第(六)項規定條件的,協會可終止其會員資格。

    協會在其網站公示擔保公司會員名單,并為擔保公司會員提供培訓等服務,加強擔保公司會員與證券公司會員、資信評級機構會員等其他類會員的溝通交流。

第四條 擔保公司會員及其從業人員從事公司債券、資產證券化等證券市場產品擔保業務的,應當遵守法律法規以及本規范的規定。

第五條 擔保公司會員開展證券市場擔保業務的從業人員應當符合監管要求,具備良好的職業道德和專業勝任能力,勤勉盡責,不得違反國家法律、法規及監管部門的相關規定。

第六條 擔保公司會員應當以安全性、流動性、效益性為經營原則,建立市場化運作的可持續審慎經營模式。

第七條 擔保公司會員及其從業人員不得利用內幕信息從事與擔保活動存在利益沖突的證券或衍生品交易。

    擔保公司會員及其實際控制人、董事、監事及高級管理人員、擔保項目組成員及其直系親屬、項目評審人員及其直系親屬等內幕信息知情人員,在開展證券市場擔保業務期間,不得利用內幕信息從事內幕交易。

第八條 擔保公司會員及其實際控制人、董事、監事、高級管理人員及其他擔保從業人員應當自覺抵制不正當交易和商業賄賂行為,不得索取或接受現金、貴重禮品等其他利益。

第九條 擔保公司會員信息披露應當遵守法律、法規、規章、國家會計制度和其他相關規定,遵循真實性、準確性、完整性、及時性和可比性的原則。

第十條 擔保公司會員從事證券市場擔保業務的,應當在每年430日前通過協會網站和公司網站披露以下信息:

(一)公司概況;

(二)公司治理和內部控制;

(三)風險管理;

(四)資本金構成和資金運用情況;

(五)協會要求披露的其他信息。

第十一條 擔保公司會員出現以下情形的,應當在三個工作日內通過協會網站和公司網站披露:

(一)作出減資、合并、分立、解散及申請破產的決定;

(二)主體信用評級發生變化;

(三)對單一被擔保人的代償金額超過凈資產10%的;

(四)對所有被擔保人的累計代償金額超過凈資產30%的;

(五)變更名稱、住所、經營范圍、注冊資本、法定代表人等內容的;

(六)變更持有5%以上股權的股東或其持股比例;

(七)涉及重大訴訟、仲裁事項或受到重大行政處罰;

(八)涉嫌犯罪被司法機關立案調查,董事、監事、高級管理人員涉嫌犯罪被司法機關采取強制措施;

(九)發生超過上年末凈資產10%的重大損失;

(十)主要資產被查封、扣押、凍結;

(十一)出現喪失或可能喪失履行擔保能力的其他情形。

第十二條 擔保公司會員應當在每年430日前披露上一年年度報告。

第十三條 被擔保人喪失償債能力的,擔保公司會員應當積極做好兌付的各項準備工作,按約定向投資者履行代償義務,充分披露相關代償信息。

第十四條 擔保公司會員在開展證券市場擔保業務時應當為客戶保密,與被擔保人簽訂保密協議或在擔保業務委托書中約定保密條款。

第十五條 擔保公司會員應當制定信息保密制度,明確擔保公司會員及其從業人員使用調查信息的范圍、條件以及保密義務。

    擔保公司會員應當妥善保管其開展擔保業務的所有文件檔案及電子資料,包括但不限于擔保協議、項目報告、代償支付憑證(如有),保管時間自到期兌付之日起不得少于五年。

第十六條 擔保公司會員及其從業人員對在開展擔保業務過程中知悉的國家秘密、客戶的商業秘密、個人隱私等非公開信息負有保密義務,但下列情況除外:

(一)國家司法機關和政府監管部門按照有關規定進行調查取證的;

(二)法律、法規要求提供的;

(三)依據保密協議或保密條款可以公開的。

    擔保公司會員從業人員在項目結束或離開所在機構后,仍應當履行保密義務。

第十七條 協會按照本規范規定對擔保公司會員進行定期或不定期檢查。

    擔保公司會員及其從業人員應當接受協會自律管理,配合協會檢查工作。

第十八條 擔保公司會員及其從業人員違反本規范規定的,協會將根據《中國證券業協會自律管理措施和紀律處分實施辦法》采取自律懲戒措施,記入協會誠信信息管理系統,并根據監管部門有關規定記入證券期貨市場誠信檔案。

擔保公司會員及其從業人員違反法律、法規或有關主管部門規定的,協會依法移交有權機關查處。

第十九條 本規范由協會負責解釋。

第二十條 本規范自發布之日起施行。



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